金融函数分类

函数

主要作用

功能简介

语法

借贷

和

投资函数

FV

计算未来值

基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。

FV(利率，支付总期数，定期支付额，[现值])

PV

计算现值

返回投资的现值，现值位一系列未来付款的当前值的累计和

PV(利率，支付总期数，定期支付额，[终值])

RATE

计算利率

返回年金的各期利率

RATE(支付总期数，定期支付额，现值，[终值])

NPER

计算还款期数

基于固定利率及等额分期的付款方式，返回某想投资的总期数

NPER(利率，定期支付额，现值，[终值])

PMT

计算每期还款额

基于固定利率及等额分期的付款，返回贷款的每期付款额

PMT(利率，支付总期数，现值，[终值])

计算本金

与

利息函数

PPMT

计算每期本金偿还额

返回根据定期固定付款和固定利率而定的投资在已知期间内的本金偿付额

PPMT(利率，期数，支付总期数，现值，[终值])

IPMT

计算每期利息偿还额

基于固定利率及等额分期付款方式，返回给定期数内对投资的利息偿还额

IPMT(利率，期数，支付总期数，现值，[终值])

CUMPRINC

计算累计本金偿还额

返回一笔贷款在给定期间内，累计偿还的本金数额

CUMPRINC(利率，支付总期数，现值，首期，末期，是否期初支付)

CUMIPMT

计算累计利息偿还额

返回一笔贷款在给定期间内，累计偿还的利息数额

CUMIPMT(利率，支付总期数，现值，首期，末期，是否期初支付)

投资评价

函数

NPV

计算净现值

使用贴现率和一系列未来支出（负值）与收益（正值）来计算某一项投资的净现值

NPV(贴现率，收益1，收益2，收益3...)

IRR

计算内部收益率

返回一系列现金流的内部收益率

IRR(现金流，[预估值])

XNPV

计算净现值（不考虑通货膨胀）

返回一组现金的净现值，这些现金不一定定期发生

XNPV(贴现率，现金流，日期流)

XIRR

计算内部收益率（不考虑通货膨胀）

返回一组不一定定期发生的现金流的内部收益率

XIRR(现金流，日期流，[预估值])